人生には、さまざまなお金の悩みがあります。保険の見直し、資産運用の始め方、住宅ローンの借り方など、一人で解決するのは難しいことも少なくありません。
そんなときに頼れるのが、ファイナンシャルプランナー(FP)です。FPは、お金の専門家として、ライフプランに基づいたアドバイスやサポートを行ってくれます。
近年では、保険・運用・住宅ローンなど、複数の分野をまとめて相談できるFPが増えています。この記事では、そんな「マネプロ」と呼ばれるFPのメリットや、相談する際のポイントについて解説します。
マネプロのメリット
マネプロに相談するメリットは、大きく分けて3つあります。
- 複数の分野をまとめて相談できる
マネプロは、保険、運用、住宅ローンなど、複数の分野の知識と経験を持っています。そのため、それぞれの分野を個別に相談するよりも、より効率的に、自分に合ったプランを立てることができます。
例えば、住宅ローンを借りる際には、保険や運用も一緒に見直す必要があります。マネプロであれば、住宅ローンの返済計画や資金計画に合わせて、保険や運用の見直しも提案してくれるので、トータルで最適なプランを立てることができます。
- 専門的なアドバイスをもらえる
FPは、お金の専門家として、さまざまな知識や経験を持っています。そのため、保険や運用、住宅ローンなど、それぞれの分野で、最適なアドバイスをもらうことができます。
例えば、保険の見直しをしたい場合、保険会社に相談するよりも、FPに相談したほうが、より客観的なアドバイスをもらうことができます。FPは、保険会社に所属していないため、特定の保険商品を勧めることはありません。
- ライフプランに基づいたサポートが受けられる
FPは、ライフプランに基づいたアドバイスやサポートを行ってくれます。そのため、自分の将来の目標や不安を明確にすることで、より具体的なプランを立てることができます。
例えば、老後の資金を準備したい場合、FPに相談することで、今の収入や支出、貯蓄額などを踏まえた、具体的な資金計画を立てることができます。
マネプロに相談する際のポイント
マネプロに相談する際には、いくつかのポイントを押さえておくとよいでしょう。
- 相性のよいFPを見つける
FPは、人によって得意分野や考え方などが異なります。そのため、まずは複数のFPに相談して、相性のよいFPを見つけることが大切です。
- 自分のライフプランを整理する
FPに相談する前に、自分のライフプランを整理しておきましょう。具体的には、将来の目標や不安、収入や支出、貯蓄額などを明確にしておくとよいでしょう。
- 相談内容を事前に準備する
FPに相談する際には、相談内容を事前に準備しておきましょう。具体的には、保険の見直しをしたい場合は、現在の保険内容や、見直したいポイントなどをまとめておくとよいでしょう。
まとめ
マネプロは、保険・運用・住宅ローンなど、複数の分野をまとめて相談できるFPです。複数の分野をまとめて相談することで、より効率的に、自分に合ったプランを立てることができます。
マネプロに相談する際には、相性のよいFPを見つけて、自分のライフプランを整理しておくことが大切です。
マネプロのおすすめサービス
- マネドクター
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