エスコムファクタリングの評判・口コミを徹底調査！2社間・3社間徹底比較

エスコムファクタリング：2社間ファクタリングと3社間ファクタリング比較

エスコムファクタリングは、手数料の安さと迅速な資金調達で人気のファクタリング会社ですが、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの2種類のサービスを提供しています。

それぞれのサービスにはメリットとデメリットがあるので、自社の状況に合ったサービスを選ぶことが重要です。

この表では、エスコムファクタリングの2社間ファクタリングと3社間ファクタリングを6つの項目で比較しました。

表だけでは分かりにくい部分もあると思いますので、以下にそれぞれのサービスの特徴を詳しく説明していきます。

2社間ファクタリングの特徴

2社間ファクタリングは、サービス利用者とファクタリング会社の2社間で契約を締結するファクタリングサービスです。

主な特徴は以下の通りです。

• 手数料が高い：3社間ファクタリングに比べて手数料が高くなります。これは、ファクタリング会社が売掛債権の回収リスクを負うためです。
• 審査が緩やか：3社間ファクタリングに比べて審査が緩やかです。これは、取引先への影響を考慮する必要がないためです。
• 取引先への影響が少ない：取引先にファクタリングを利用していることを知られないまま、資金調達することができます。
• 信用情報機関への登録あり：ファクタリングを利用したことが信用情報機関に登録されます。

2社間ファクタリングは、以下のような企業におすすめです。

• 資金繰りに困っている
• 取引先への影響を抑えたい
• 審査に通るのが難しい

3社間ファクタリングの特徴

3社間ファクタリングは、サービス利用者、ファクタリング会社、取引先の3社間で契約を締結するファクタリングサービスです。

主な特徴は以下の通りです。

• 手数料が安い：2社間ファクタリングに比べて手数料が安くなります。これは、取引先が売掛債権の回収リスクを一部負うためです。
• 審査が厳しい：2社間ファクタリングに比べて審査が厳しいです。これは、取引先の同意が必要となるためです。
• 取引先への影響が大きい：取引先にファクタリングを利用していることを知られることになります。
• 信用情報機関への登録なし：ファクタリングを利用したことが信用情報機関に登録されません。

3社間ファクタリングは、以下のような企業におすすめです。

• 手数料を抑えたい
• 安定した取引先を持っている
• 信用情報機関への登録を避けたい

エスコムファクタリングの2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの選び方

エスコムファクタリングの2社間ファクタリングと3社間ファクタリングのどちらを選ぶべきかは、自社の状況によって異なります。

以下の点を参考に、最適なサービスを選びましょう。

• 資金繰りの状況：緊急性の高い資金調達が必要な場合は2社間ファクタリング、手数料を抑えたい場合は3社間ファクタリングがおすすめです。
• 取引先との関係：取引先への影響を最小限に抑えたい場合は2社間ファクタリング、安定した取引先を持っている場合は3社間ファクタリングがおすすめです。
• 手数料への考え方：手数料をできるだけ安く抑えたい場合は3社間ファクタリングがおすすめです。
• **信用

3社間ファクタリングのもう一つのメリットは、信用の向上です。

2社間ファクタリングでは、売掛先企業に取引先変更を通知する必要はありません。そのため、売掛先企業は取引内容を知らず、場合によっては、利用企業が資金繰りに困っているという印象を与えてしまう可能性があります。

一方、3社間ファクタリングでは、売掛先企業にファクタリング利用を事前に通知し、合意を得る必要があります。このため、売掛先企業は利用企業の財務状況を理解し、むしろ、資金調達に積極的に取り組む企業という印象を持つことができます。

特に、取引先との関係が良好な企業にとって、3社間ファクタリングは信用向上に効果的な手段と言えます。

3社間ファクタリングは、手数料が安い、未回収リスクが低い、信用が向上するなどのメリットがある反面、手続きに時間がかかる、売掛先企業に取引内容を通知する必要があるなどのデメリットもあります。

3社間ファクタリングを検討する際には、これらのメリットとデメリットを理解した上で、自社の状況に合致しているかどうかを判断することが重要です。

その他、3社間ファクタリングの信用に関する注意点

• 売掛先企業によっては、ファクタリング利用を嫌がる場合もあります。事前に十分な説明と合意を得ることが重要です。
• ファクタリング会社によっては、信用情報機関に利用履歴を登録する場合があります。

3社間ファクタリングについて、さらに詳しく知りたい場合は、以下の情報も参考にしてください。

• 3者間ファクタリングとは？メリット・デメリットやおすすめの相談先、利用手順を解説: https://betrading.jp/contents/factoring-basic/three-companies/

エスコムファクタリングのメリット・デメリットと口コミ・評判からわかること

エスコムファクタリングは、手数料が安く、スピードが速く、審査が甘いという点が評価されているファクタリング会社です。一方で、売掛先企業に取引内容を通知する必要がある、金利が高い、高額な売掛債権は取り扱っていないなどのデメリットもあります。

口コミや評判を総合的に見ると、エスコムファクタリングは以下のような企業におすすめです。

• 手数料を抑えたい企業
• 迅速に資金調達したい企業
• 審査に通るのが難しいとされている企業
• オンラインで完結できるファクタリングサービスを探している企業

エスコムファクタリングの公式サイトでは、

• 手数料シミュレーション
• オンライン申し込み
• 各種資料のダウンロード

など、便利なサービスを提供しています。

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その他

エスコムファクタリング以外にも、様々なファクタリング会社があります。ご自身の状況に合致したファクタリング会社を選ぶために、複数の会社を比較検討することをおすすめします。

参考情報

• エスコムファクタリングの口コミ・評判 – ファクタリング比較ナビ: https://fackomi.com/company/scom-f/reviews/]
• エスコムファクタリングの口コミ・評判｜2023年最新版 – 資金調達スタート: [https://factoring-start.jp/scom/]
• エスコムファクタリングの評判は？特徴や強みをプロが本音で解説 – ファクタリングTIMES: [https://factoringtimes.jp/s-com/]

免責事項

本記事は、エスコムファクタリングを勧めるものではありません。エスコムファクタリングを利用するかどうかは、ご自身の判断でお願いします。

エスコムファクタリングがおすすめな企業

上記で紹介した以外にも、エスコムファクタリングは以下のような企業に特におすすめです。

• 創業間もない企業や財務状況が弱い企業

  エスコムファクタリングは、設立間もない企業や財務状況が弱い企業でも、比較的審査が通りやすいという特徴があります。

  銀行からの融資が難しいと感じている企業は、ぜひエスコムファクタリングを検討してみてください。

• 季節による売上が大きく変動する企業

  建設業やアパレル業など、季節による売上が大きく変動する企業は、資金繰りに困りがちです。

  エスコムファクタリングは、売上に応じて利用金額を調整できるため、季節による資金繰りに柔軟に対応することができます。

• 海外取引が多い企業

  エスコムファクタリングは、海外取引にも対応しています。

  海外取引先からの売掛金も買取することができるので、為替リスクを回避することができます。

• フリーランス

  エスコムファクタリングは、法人だけでなく個人事業主も利用することができます。

  請求書があればすぐに資金調達できるので、フリーランスの方にもおすすめです。

エスコムファクタリングを利用する前に確認すべき点

エスコムファクタリングを利用する前に、以下の点を確認しておくことをおすすめします。

• 手数料

  エスコムファクタリングの手数料は、業種や財務状況によって変動します。

  公式サイトでシミュレーションを行って、具体的な手数料を確認することをおすすめします。

• 審査基準

  エスコムファクタリングには、一定以上の売上や財務状況などの審査基準があります。

  審査基準を満たしていない場合は、審査に通らない可能性があります。

• 信用情報機関への登録

  エスコムファクタリングを利用すると、信用情報機関に登録されます。

  クレジットカードや住宅ローンなどの審査に影響を与える可能性があるので、注意が必要です。

エスコムファクタリングは、幅広い企業におすすめできるファクタリング会社です。

手数料が安く、審査が比較的通りやすいというメリットがあり、資金繰りに困っている企業にとって強い味方となります。

エスコムファクタリングの利用を検討している方は、公式サイトで詳細情報を確認することをおすすめします。

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エスコムファクタリングの利用をおすすめできない企業

エスコムファクタリングは、以下の企業にはおすすめできません。

• 審査基準を満たしていない
• 信用情報機関への登録を避けたい
• 高額な資金調達が必要
• 手数料以外の費用も考慮したい

これらの企業は、他のファクタリング会社を検討することをおすすめします。

エスコムファクタリングの申し込み方法

エスコムファクタリングの申し込み方法は、以下の通りです。

1. エスコムファクタリングの公式サイトから申し込みフォームに必要事項を入力する
2. 担当者から連絡があり、面談を行う
3. 面談で審査を受け、仮審査に通れば契約
4. 必要書類を提出
5. 資金調達

オンラインでの申し込みも可能です。

まとめ

エスコムファクタリングは、業界最安水準の手数料で迅速な資金調達が可能なファクタリング会社**です。

2社間ファクタリングにも対応しており、取引先への影響を抑えたい企業にもおすすめです。

ただし、審査基準が厳しい点や手数料が変動する点には注意が必要です。

エスコムファクタリングの利用を検討している方は、メリット・デメリットをよく理解した上で、公式サイトから申し込みすることをおすすめします。

この度は、エスコムファクタリングについて詳しく紹介させていただきました。

エスコムファクタリングが、皆様の資金繰りに少しでもお役に立てれば幸いです。